Account Verification

Account Verification atau KYC digunakan untuk membantu memverifikasi identitas MEMBER melalui informasi dan dokumen yang dikirimkan dari moneysite.

Verification dapat diperlukan sebelum MEMBER menggunakan fitur atau benefit tertentu yang membutuhkan status KYC sesuai rule sistem.

Sebelum Melakukan Verification

MEMBER hanya dapat melakukan submit KYC apabila memenuhi kondisi submit yang berlaku.

Sebelum melanjutkan ke form verification, SYSTEM menampilkan Terms and Conditions KYC. MEMBER harus memberikan konfirmasi untuk melanjutkan proses submission.

Jika MEMBER tidak menyetujui Terms and Conditions KYC, proses verification tidak dapat dilanjutkan.

Informasi Minimum yang Dibutuhkan

Untuk submission KYC pada scope saat ini, data minimum meliputi:

• ID Card Photo;

• nama pendaftaran;

• detail bank account yang sudah terdaftar pada account MEMBER.

Jika data minimum belum lengkap, submission tidak dapat dilanjutkan.

Ketentuan ID Card Photo

ID Card Photo harus memenuhi ketentuan berikut:

• hanya 1 file;

• format JPG, JPEG, atau PNG;

• ukuran file maksimal 1 MB;

• resolusi minimal 400 × 400 px;

• resolusi maksimal 3000 × 3000 px.

File yang tidak memenuhi ketentuan akan ditolak oleh SYSTEM.

Pastikan dokumen dapat dibaca dengan jelas dan sesuai untuk proses verification.

Status Verification

Status KYC pada account MEMBER dapat berupa:

Not Submitted

MEMBER belum memiliki submission KYC aktif yang sedang diproses. Kondisi ini juga dapat terjadi setelah submission sebelumnya ditolak dan MEMBER belum melakukan submit ulang.

Pending

Submission sudah dikirim dan sedang menunggu review. Selama masih Pending, MEMBER tidak dapat membuat submission KYC baru.

Approved

Verification telah disetujui. MEMBER tidak dapat melakukan submit ulang selama status masih Approved.

Revoked

Verification yang sebelumnya Approved telah dicabut. MEMBER dapat melakukan submit KYC baru sesuai rule yang berlaku.

Jika Submission Ditolak

Jika submission KYC ditolak:

• submission tetap disimpan sebagai history;

• status KYC account kembali menjadi Not Submitted;

• MEMBER dapat melihat reject reason terakhir pada moneysite;

• MEMBER dapat melakukan submit KYC baru.

Pastikan issue pada reject reason diperbaiki sebelum submission berikutnya.

Jika Verification Dicabut

Jika verification yang sebelumnya Approved kemudian di-revoke:

• status KYC menjadi Revoked;

• MEMBER dapat melihat revoke reason pada moneysite;

• MEMBER dapat melakukan submit KYC baru.

Bank Account dan Verification

KYC menggunakan detail bank account MEMBER yang sudah terdaftar sebagai bagian dari data verification.

Pada scope sistem saat ini, satu MEMBER memiliki satu bank account terdaftar. Setelah KYC berstatus Approved, bank account yang terdaftar tidak dapat diganti mengikuti rule KYC System yang berlaku.

Keamanan Data Verification

Dokumen KYC merupakan data sensitif dan tidak ditampilkan sebagai public data.

Untuk menjaga keamanan:

• lakukan submission hanya melalui flow KYC resmi pada moneysite;

• jangan mengirim ID Card Photo melalui channel yang tidak disediakan untuk KYC;

• jangan membagikan password, PIN, OTP, TOTP, atau credential rahasia;

• gunakan Contact Us atau support channel resmi apabila membutuhkan bantuan.

Kapan Dapat Melakukan Submit Ulang

Secara umum:

• Pending → tidak dapat submit ulang;

• Approved → tidak dapat submit ulang;

• submission sebelumnya Reject → dapat submit ulang;

• status Revoked → dapat submit ulang.

SYSTEM tetap melakukan validation berdasarkan status terbaru.